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固定年期基金非保本 也不保證定期派息

固定年期基金非保本    也不保證定期派息

投資市場波動,為投資者轉投定息投資產品提供誘因。近期市面上出現一種稱為「固定年期基金」的債券基金,以投資於債券組合,在一段固定時間內賺取回報為投資目標。這種基金以定期派息作招徠,例如每月或每季派息,雖然與定期存款及債券相似,但實則並不保本,定期派息亦非保證,此外,這種基金一反傳統,設有到期日,提前贖回或會有成本。

年金資料

顧名思義,固定年期基金設有固定的投資年期,一般為兩至三年,或更長年期,當到達期滿日期,基金就會自動終止,並將變現資產所得的款項,按照投資者在基金的持份比例,歸還給投資者。固定年期基金的投資組合會持有哪些債券,視乎其投資策略,但通常會選擇一些與其投資年期相若或較短的債券,並持有至到期日。