調查方法
調查方法
是次調查從年長消費者的角度出發，檢視現時銀行所提供的基本服務、理財途徑和其他相關措施的長者友善程度。為了解長者在日常使用銀行服務時的經驗和意見，本會於今年1月至2月期間邀請了17名介乎65至82歲的「智齡消費教育大使」進行電話訪問。作為本會的教育大使，他們經由所屬的長者服務機構推薦，並已完成本會提供的基本及進階培訓且通過考核。他們深入社區，致力為長者分享最新的消費資訊和主持消費權益講座，過程中亦認識到長者日常所遇到的消費問題和困難。
除此之外，本會亦從10間擁有較多實體分行的本地零售銀行網頁上收集了相關資料，並去信有關銀行作核實及詢問補充資料。是次調查同時參考了不同地區關注相關議題的組織所發表的研究報告和其倡議的最佳實踐，希望鼓勵本地銀行為長者提供更優質的服務。
受訪長者的背景
每位長者的個人能力、理財需要、對數碼科技的熟悉程度，以及其所偏好的理財途徑各有不同。受訪的長者除了分享自己的日常理財習慣外，也分享了身邊的長者朋友理財時的經歷和訴求。是次調查將他們的觀察和意見大致整合並分成三組：第一組（下稱「傳統組別」）仍然十分倚賴傳統分行服務，沒有意欲使用數碼理財服務。另一組（下稱「正學習使用數碼理財組別」）正嘗試學習使用數碼理財服務進行簡單事務，例如查看結餘或小額轉帳等。但當處理較複雜的事宜時，他們仍情願到分行櫃位處理。而第三組（下稱「數碼組別」）則較熟悉數碼理財服務，對金融科技亦有基本認識。
