证券服务收费新指引

2005年1月14日 年月日
《选择》月刊
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Q:我发觉不同的证券行与银行在股票买卖方面都各有不同的收费。有何方法令我较易作比较?

A: 为了提高证券行与银行在证券服务收费方面的透明度,并方便投资者作出比较,证监会向证券行及银行发出了《与证券服务有关的费用及收费披露指引》(今年1月1日起生效),建议将收费划分为六大类:

(a)证券交易服务:一般涉及执行买卖盘的费用,包括经纪佣金、证监会交易征费、投资者赔偿征费、港交所交易费,以及政府印花税等。

(b)处理实物股票及交收的服务:交易完成后便要进行交收,这类服务收费包括证券行或银行与中央结算系统交收股票的费用。另外,如果买入股票的话,有可能会被征收股票存入费(即存仓费)。将股票转仓(又称「射仓」),即经中央结算系统将股票从某中介机构(证券行或银行)转移至另一中介机构,可能被征收交收指示费。此一类别亦包括存入 / 提取实物股票费。

(c)资讯服务:假如你选用了即时报价或短讯提示的增值服务,便可能需要支付此类费用。

(d)户口服务:包括股票讬管费(即仓租,通常每半年收费一次。投资者切勿混淆仓租与买入股票的存仓费。)倘若你要额外索取成交单据、户口结单或户口证明书,又或者选择以邮寄取代电邮形式来收取户口结单,亦可
能需要付费。

(e)代理人服务及企业行动:通常,当证券行或银行代你行使股东权利或收取权益时,便会向你收取费用。例如上市公司向股东派发股息时,如果你的股票是存放于证券行或银行的话,又或遇到上市公司派送红股、供股,
或进行股份合并/分拆,证券行或银行会因为代你收取股息或行使股东权利而收费。中央结算系统所征收的登记及过户费(Scrip Fee)亦属于这类别。

(f) 借贷及其他服务:这类收费涉及借贷和其他杂项服务,包括借「孖展」买股票要支付的利息,或现金户口中逾期欠款的利息费用。另一方面,通常在首次公开招股中因借钱认购新股而需支付的利息,以及将股票转名,
证券行与银行替你办理股份转名的费用,亦包括在此一类别。

Q:证券服务收费被分门别类后,买卖证券时,我需要注意什么?

A: 投资者在开立证券户口前,应先向证券行或银行索取收费表以作比较。要留意当中的计算基准是否以百分率或按每手股票计算。在某些情况下,证券行或银行会设立最低收费。另一方面,如借贷费用的利息是以利率计算,应查询有关利率是否为年利率。

在收到成交单据或户口结单后,紧记细阅,了解证券行或银行向你收取什么费用。遇有疑问,应尽快联络有关职员详细解释。如接获任何更改费用的通知,应细阅资料,考虑有关费用调整对你在维持户口方面和交易成本方面有何影响。

证监会就有关证券服务收费新指引印制了小册子,并已上载到证监会的「网上投资者资源中心(eIRC)」(网址:www.eirc.hk)内的「刊物库」。此外,欲了解更多与证券服务有关的常见费用及收费详情,可以浏览资源中心内的「专题探讨」一栏。

本文资料由证监会提供

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