投资证券及期货的最新赔偿安排

2003年7月15日 年月日
《选择》月刊
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Q:我是个小投资者,在经纪行买卖股票。万一经纪行清盘,我能否获得赔偿? 赔偿金额如何计算? 如何提出申索?

A:《证券及期货条例》于2003年4月1日起正式生效。新法例设立了单一「投资者赔偿基金」,以改善以往的投资者赔偿安排,为你提供额外的信心和保障。

新计划将每名投资者分别就买卖证券(包括股票)及期货合约的赔偿上限定为15万港元。赔偿基金的保障范围亦扩大至更广泛的中介机构类别,包括身为交易所及非交易所参与者的经纪行、银行及提供孖展服务的机构。该计划由独立的投资者赔偿有限公司管理。

合资格的中介机构客户,如因中介机构或与它们相联的机构就证券或相关资产所犯的违责事件而蒙受损失,便可向赔偿基金提出赔偿申索。

「违责」所涵盖的范围包括无偿债能力、破产或清盘、违反信讬、亏空、欺诈或犯有不当行为。投资者赔偿有限公司会裁定是否曾发生违责事件,以及申索人是否有权获得赔偿。

以下是一些计算赔偿金额的例子:

例子1

甲女士在某经纪行开立了两个股票户口,分别持有价值12万港元和14万港元的股票。倘若该经纪行违责,甲女士最高可获多少赔偿?

甲女士最高可获15万港元赔偿,因为不论投资者在违责的经纪行开立了多少个户口,赔偿上限均以每名投资者计算。

例子2

乙先生和乙太太在某经纪行开立了联名户口,持有价值100万港元的股份。该经纪行一旦违责,他们每人最高可获多少赔偿?

赔偿上限是以每名投资者而非每个户口计算,所以乙先生和乙太太可分别索偿最多15万港元。

倘若中介机构被裁定犯有违责,投资者赔偿有限公司须在至少一份英文报章及一份中文报章刊登公告,知会合资格者提出申索。申索人可在公告规定的时间内(通常3个月)向投资者赔偿有限公司提出申索。如没有刊登公告,投资者则须在首度察觉违责事件当日后的6个月内提出申索。

投资者赔偿有限公司会向申索人发出裁定通知书。如申索不获批准,会在通知书内说明理由。

(本文资料由证监会提供)

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