借用他人户口买卖股票无保障

2002年5月15日 年月日
《选择》月刊
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Q:我觉得在经纪行开户口很麻烦。如果自己不开户口,借用朋友的户口来买卖股票,这样可以吗?

A:千万不可。证监会规定持牌经纪行在替客户买卖股票前,必须预先与客户开立户口,否则即属违规。同时,在交易前先行与经纪行签订客户合约,开立户口,了解并订立买卖细则,也是保障自己权益的方法。

如果你不开立户口,经纪行便完全没有你的资料。你借用朋友的户口买入股票,即使能透过朋友收取经纪行向他发出的交易单据,一旦出现问题,亦难以藉着这些单据证明那些股票是属于你的。

其次,根据现时法规,投资者只有直接与作为联合交易所参与者的经纪行订立合约关系,才可以在有关经纪行失责时,获得联合交易所赔偿基金的保障。如你没有在经纪行开立户口,万一经纪行失责,你便没有资格向联合交易所的赔偿基金申请索偿。

大家在买卖股票前,紧记先行与经纪行签订客户合约,开立户口。开户时,你有权要求中文或英文客户合约,而经纪行亦须要向你提供这些文件的副本。由于每间经纪行所提供的服务互有不同,客户合约中的条文亦会不一样。大家在签署合约前,应详阅文件,确保明白并同意当中的条文。

Q:我把实货股票存入经纪行时,收到一张股票收据,这张收据重要吗?

A:根据法例,经纪行在你存入实货股票证书后,必须向你发出收据,以证明已收到你的股票证书。

一般来说,经纪行在收到你的股票证书后,会将股票证书存放于银行或中央结算系统内代为存管。然而,不论经纪行以什么方式替你存管股票,月结单都应该清楚准确地显示你所存入的股票的资料。

大家要注意:如果经纪行将你的股票证书存于中央结算系统,中央结算只会视你的经纪行而不是你为股票的直接持有人,经纪行因而有全权执行你的股份的卖盘指示。要得到更佳的法律保障,你可先在中央结算系统开立投资者户口,然后再把股票存入自己的户口,以直接控制所持股份。

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