小心欺詐網站及金融騙案

2004年3月15日 年月日
《選擇》月刊
329
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Q : 我曾接獲海外經紀來電,游說我購買一些準備在外國上市的股票,還提供經紀行的網站讓我瀏覽。我如何得知這間公司是否可靠?

A : 證監會接獲不少投資者的舉報,表示他們曾收到海外經紀藉自薦電話,進行高壓推銷手段,催促投資者購買某些投資項目,一些騙徒更聲稱公司在香港設有辦事處,又或透過香港的銀行進行交易結算。更會設有網站,令公司看似甚具規模,以爭取投資者的信任。投資者一旦付款後,騙徒便逃之夭夭。這就是「鍋爐室」騙局。

以下是一些「鍋爐室」騙徒常用的手法:

  • 只透過電話及電郵接觸投資者,聲稱代表外國或本港的合法投資公司,推銷一些交投疏落或聲稱即將在美國納斯達克市場上市的股票,並利用「虛擬辦公室」將來電和郵件分別轉駁及轉寄至海外,使人難以追蹤他們的所在地。
  • 催促投資者存款到海外銀行帳戶。一旦付款後,騙徒會不斷游說增加投資額。
  • 在未獲投資者同意下,發出付款通知書,聲稱已代投資者買入股票,並要求付款。
  • 當投資者想將股票出售時,便發現無法與營業代表或有關公司聯絡,而手上的股票證書其實是偽造的。
  • 鍋爐室經營者更可能對被騙的投資者作連環詐騙。他們在第一間經紀行消失後,會佯稱代表另一間經紀行,可協助投資者出售先前購入的股票,但必須將一筆費用存入某個指定銀行帳戶,令不幸事件再次重演。

為避免投資者受騙,證監會的網站www.hksfc.org.hk設有〈投資警報〉環節,當中載有「無牌公司及欺詐網站名單」,供投資者參閱。

除「鍋爐室」外,常見的金融騙案還有欺詐網站及欺詐偽冒網站。欺詐網站看似真實,瀏覽人士難以查證互聯網上的資料。這些網站所提供的投資機會,帶來的回報通常高得不切實際。事實上,有關的投資機會及公司並不存在。至於欺詐偽冒網站,騙徒則複製知名金融機構的網站,但網站其實並未經有關機構授權運作,或根本與該金融機構毫無關連。騙徒可能藉著提供投資/銀行服務,騙取投資者的個人資料。因此,證監會特別製作了模擬「鍋爐室」網站及欺詐網站,藉此令投資者提高警覺。

投資者要自保,應保持警覺:

  • 查證公司的合法性。現時,所有在香港從事證券、期貨及槓桿式外匯買賣的公司及人士,都必須向證監會申領牌照。投資者可到證監會網站的〈持牌人及註冊機構的公眾紀錄冊〉查核持牌機構及人士的牌照狀況。
  • 如果公司推介的是外國的投資產品,投資者應直接向當地的監管機構查證,以確定有關投資產品的真確性。
  • 避免使用由公司網站所提供的監管機構聯絡資料去核實公司的身份,應獨立找出監管機構的聯絡方法。
  • 切勿純粹根據互聯網上非正式的「資訊」進行投資(如:留言板的討論等)。

本文資料由證監會提供

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